Keperluan untuk meningkatkan ketelusan transaksi dalam kerangka perintah pertahanan negara telah dibahas dalam beberapa tahun terakhir. Dan tahap perbincangan ini sama sekali tidak berkurang kerana dana kolosal sering menuju ke kiri dalam pelaksanaan SDO. Sistem apa yang disebut sogokan, skema kelabu dengan kehadiran rakan sekutu dan banyak perantara menyebabkan kerosakan berjuta-juta dolar pada ekonomi negara. Dan jika kita berbicara mengenai kerosakan dalam industri pertahanan, maka seluruh sistem keselamatan Rusia juga diserang, yang, dengan alasan yang jelas, tidak dapat diterima.
Untuk meningkatkan ketelusan dalam kesimpulan transaksi dalam kerangka perintah pertahanan negara, pemerintah dan Bank Pusat mengemukakan inisiatif baru, yang, menurut perwakilan sektor perbankan, akan segera mulai terwujud. Apakah inovasi itu?
Faktanya adalah bahawa bank-bank Rusia yang mengambil bahagian dalam operasi kewangan sistem perintah pertahanan negara, mulai 25 Ogos tahun ini, harus menghantar pemberitahuan kepada Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan mengenai semua operasi di mana perusahaan sektor pertahanan mengambil bahagian dalam format SDO. Pada masa yang sama, tarikh akhir untuk menghantar pemberitahuan tersebut sangat singkat. Kami bercakap mengenai penyerahan dokumentasi yang mengandungi maklumat mengenai pergerakan kewangan di akaun semua kontraktor dan subkontraktor dalam SDO, dalam satu hari kerja.
Dari 25 Ogos 2015, bank mesti segera - dalam satu hari kerja - menghantar maklumat pemantauan kepada Rosfin mengenai pergerakan dana pada akaun kontraktor dan subkontraktor di bawah perintah pertahanan negara. Perkara ini dilaporkan, khususnya, oleh Bank Pusat Persekutuan Rusia. Petunjuknya 3731-U bertarikh 2015-15-07 mempunyai nama berikut:
"Mengenai Pindaan pada Lampiran 8 Peraturan Bank Rusia No. 321-P bertarikh 29 Agustus 2008" Mengenai Prosedur Mengirimkan Informasi oleh Institusi Kredit kepada Badan Berwenang sebagaimana yang diperuntukkan oleh Undang-undang Persekutuan "Mengenai Penghapusan Legalisasi (Pengubahan Wang Haram dari Hasil dan Pembiayaan Terorisme Secara Kriminal "(Berkuat kuasa 10 hari selepas hari penerbitan rasminya di Buletin Bank of Russia).
Sesuai namanya, instruksi tersebut memiliki berbagai aplikasi dan masalah yang tidak hanya memerangi rasuah, termasuk dalam pelaksanaan perintah pertahanan negara, tetapi juga menetapkan halangan terhadap aliran kewangan yang masuk ke dompet organisasi pengganas.
Nampaknya kerana sejumlah besar jenis bank dan organisasi kewangan dan kredit lain yang beroperasi di wilayah Persekutuan Rusia, Perkhidmatan Pemantauan Kewangan Persekutuan hanya, secara definisi, tidak akan dapat mengesan semua transaksi tersebut di pergerakan dana dalam akaun entiti perbankan. Namun, seseorang tidak boleh lupa bahawa peraturan penting berlaku untuk peserta perintah pertahanan negara. Peserta tidak berhak membuka akaun untuk melayani perintah pertahanan negara di institusi kewangan dan kredit yang permodalannya berada di bawah tahap 5 bilion rubel. Oleh itu, sebuah syarikat yang bersedia untuk melaksanakan kewajiban untuk memenuhi sejumlah perintah pertahanan negara dapat membuka akaun, misalnya, dengan VTB, Gazprombank, Sberbank atau organisasi kewangan dan kredit besar lain dari Persekutuan Rusia. Dan itu adalah pergerakan dana ke akaun di bank-bank ini (jika pergerakan dana berkenaan dengan pelaksanaan perintah pertahanan negara) yang harus dikendalikan oleh Rosfinmonitoring mulai 25 Ogos - hingga penyelesaian dengan pelaksana asing dari segmen tertentu perintah pertahanan negara.
Maksudnya, rantai ini seperti ini: jika sebuah syarikat akan berpartisipasi dalam pelaksanaan perintah pertahanan negara, maka ia mesti membuka akaun dengan bank Rusia yang besar, dan bank besar Rusia, pada gilirannya, mesti mengirimkan sepenuhnya pelbagai maklumat mengenai pergerakan dana dalam akaun ini ke struktur negeri yang terkawal, khususnya - Perkhidmatan Persekutuan untuk Pemantauan Kewangan. Rosfinmonitoring mendapat peluang untuk mengawal operasi memindahkan dana dari akaun ke akaun, membeli apa-apa sekuriti untuk dana ini, menarik dan menyimpan dana ke akaun yang melayani perintah pertahanan negara. Lebih-lebih lagi, harus diperhatikan bahawa jika, berdasarkan perundangan semasa, Layanan Pemantauan Kewangan Persekutuan memiliki kemampuan untuk langsung mengendalikan transaksi keuangan untuk pesanan pertahanan negara dalam jumlah 50 juta rubel atau lebih, maka inovasi akan memungkinkan Memantau untuk "memantau" hampir setiap rubel. Persoalannya segera timbul: mengapa peluang seperti itu diberikan kepada badan pengendali hanya sekarang?
Tetapi seperti yang mereka katakan, lebih baik lewat daripada tidak pernah …
Adakah inovasi-inovasi ini, yang telah diusahakan oleh pemerintah Rusia dan Bank Pusat, untuk meningkatkan ketelusan transaksi untuk perintah pertahanan negara? Sekiranya kita dipandu oleh huruf inovasi ini, maka tidak diragukan lagi. Namun, ada juga perangkap di sini yang harus disebutkan. Ini adalah ketelusan sistem perbankan dalam hal SDO dan hukuman yang dapat ditanggung oleh bank jika pemberitahuan transaksi dengan syarikat yang melaksanakan projek SDO "tiba-tiba" terlambat atau sama sekali tidak disampaikan kepada pihak berkuasa pengawalseliaan. Tidak ada yang diketahui mengenai hukuman itu … Di samping itu, tanggungjawab badan pengawal itu sendiri meningkat berkali-kali. Lagipun, apa dosa untuk disembunyikan, setiap badan pengawalseliaan di negara kita (dan bukan hanya di negara kita) sering perlu dipantau, tidak, tidak, dan mengingat fakta bahawa Rosfinmonitoring harus berurusan dengan erat dengan transaksi pencucian wang melalui syarikat luar pesisir perintah pertahanan negara, maka tanggungjawab itu bertambah pada masa-masa.
Perlu juga diperhatikan bahawa di antara para ahli ekonomi liberal yang disebut, setiap kawalan perbankan oleh institusi negara dianggap hampir sebagai tekanan langsung terhadap bank dan pukulan terhadap kerahsiaan bank. Walau bagaimanapun, perintah pertahanan negara adalah segmen aktiviti negara di mana ia adalah perkara terakhir yang bergantung pada pendapat ahli ekonomi liberal. Lebih-lebih lagi, dalam situasi ini, negara bertindak sebagai salah satu pihak dalam transaksi tersebut, dan oleh itu memiliki hak untuk mengawal bagaimana mereka akan membuang dana. Dan jika seseorang akan menutupi pemindahan kewangan awam "ke kiri" (luar pesisir atau di tempat lain) dengan "kerahsiaan bank," maka ini bukan bahan untuk dibahas di media, tetapi untuk penyelidikan oleh agensi penguatkuasaan undang-undang.
